此轮清理行动范围广、力度大、针对性强。以浙商银行和南京银行为例,前者公告明确指出,对截至2024年10月31日连续两年及以上未发生存取现、汇款转账等主动类资金交易,且账户余额(含金融产品)小于等于10元的个人银行账户(包括I类户、II类户、III类户,不含信用卡)进行清理;后者则强调,经营状态异常账户、一人多户等在符合相应清理条件下将被纳入清理范围。
防范电信网络诈骗风险也是此次清理行动的重要驱动因素,长时间不活跃的账户可能成为非法资金的流动渠道。天眼查数据研究院有关负责人表示,从小微企业司法案件涉及的金融信息来看,一些不法分子利用经营状态异常的企业账户实施违法犯罪活动。因此,银行有必要加大力度对沉睡账户进行清理,防止不法分子利用这些账户进行欺诈活动,降低风险发生的可能性。
董希淼建议b体育网页版在线登录艾弗森,针对非法出售、出借、购买银行卡或支付账户的个人或机构,应采取更为严厉的措施b体育网页版在线登录艾弗森,如暂停其银行账户非柜面业务、限制其使用微信和支付宝支付等,并将其失信行为纳入中国人民银行征信系统等,以进一步提高其违法成本;还应建立动态监测机制,对信用卡等卡片业务进行实时监控,及时发现潜在风险并采取相应措施进行干预。
黑龙江勃利县通报老虎进村咬伤村民:正追踪老虎行踪在哪下载安装?Halloween 2024好用吗?
作者: 唐舒航 2024年11月19日 17:44295.80MB
查看518.25MB
查看42.3MB
查看147.88MB
查看
网友评论更多
320晏美菁j
优刻得孔明智算平台入选《2024年人工智能先锋案例集》♶⚻
2024/11/19 推荐
187****6447 回复 184****1252:共享艺术之美 第23届中国上海国际艺术节落幕🎋来自黔南
187****2561 回复 184****2716:A股,尾盘突发!🤾来自邵武
157****915:按最下面的历史版本📔♣来自临安
7648鲍平琳684
总决赛签表出炉,王楚钦和莫雷加德同半区➦🏻
2024/11/18 推荐
永久VIP:特朗普拒与石破茂提前会面🔙来自大理
158****8417:房地产行业跟踪周报:下调房产交易税费 助力市场止跌回稳❻来自常德
158****7548 回复 666📻:关晓彤剧粉🙌来自歙县
64翁思义nv
我国快递年业务量突破1500亿件 彰显中国经济活力⛧🐖
2024/11/17 不推荐
荆婕秋ne:“7岁”进博会,“朋友圈”为何越扩越大?♞
186****2830 回复 159****1593:中国银行牵头发行南美地区首笔熊猫债 助力中巴务实合作提质升级⛧